一、私募基金淨值怎麼算？
基金資產淨值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產的總市值扣除負債後的餘額，該餘額是基金單位持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。 基金估值是計算淨值的關鍵 單位基金資產淨值，即每一基金單位代表的基金資產的淨值。單位基金資產淨值計算的公式爲：單位基金資產淨值＝（總資產－總負債）／基金單位總數。
其中，總資產是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產總額。總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用，應付資金利息等。基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。 基金估值是計算單位基金資產淨值的關鍵。基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產淨值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。
二、如何查詢私募基金的淨值？
陽光私募基金公佈的淨值已經扣除運作期間產生的所有固定管理費用（如信託管理費、銀行託管費、律師費等其他費用），以及私募基金管理人提取的浮動管理費用（20%的業績提成），客戶可根據查到的私募基金淨值計算投資收益。
投資者在購買私募產品之後，信託公司會在T日之後的10-15個工作日內給投資者提供份額確認書，確認書上會有所購買產品的名稱、份額以及金額、成交日。份額爲固定值，客戶的資產淨值隨着產品的份額淨值的變動而變動，投資者可以透過信託或者私募公司網站檢視淨值變化。
基金淨值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金淨值未來的成長性纔是判斷投資價值的關鍵。淨值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的淨值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金淨值相對較低。
綜上所述，基金淨值是私募基金投資過程中一個重要數據，是衡量私募基金盈利水平的主要依據。一般來說，私募基金淨值等於總資產減去總負債的餘額除以基金份額。投資者知道了私募基金淨值怎麼算，就可以定期估算基金收益了。另外，投資者如果想拿到準確的基金淨值的話，也可以向私募基金管理人查詢。
