隨着改革開放的不斷深入和社會主義市場經濟體制的逐步建立，發生在金融領域的犯罪活動也急劇增加，其中金融詐騙犯罪活動已成爲危害最大的經濟犯罪活動之一，其嚴重破壞了國家的金融財稅秩序和社會秩序，直接危害到經濟建設的健康發展。金融詐騙犯罪已成爲當前金融領域的一大公害。依法防範和打擊金融詐騙犯罪活動，已成爲世界各國的共識。
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利用非法集資洗錢如何識別
隨着目前社會非法集資越來越嚴重，銀行及早識別非法集資，及早發現非法集資的苗頭，將不良的苗頭扼殺在搖籃中，保護好人民羣衆的血淚錢。
識別非法集資可以從其特點搜索。在短時間內，突然有大量的客戶向少數的幾個銀行賬號轉賬；或者新開戶的客戶增加，但是開戶後短時間內轉賬划走；開戶轉賬時候諮詢該類轉賬客戶回答閃爍，匯款金額一般爲整數，用途爲“投資”等。面對此類收款賬戶“分散轉入，集中轉出”，中轉賬戶“快進快出、頻繁收付”，返款賬戶“集中轉入、分散轉出”的賬戶類型應該及早形成可疑交易報告上報。
非法集資的風險危害大，由於其集資來源於社會羣衆的資金，集資用途沒有實際性投資，根本就不可能有“厚利”，這部分集資可能用於放高利貸等對社會有危害的行爲，不利於社會經濟安全。
防控非法集資的措施。加大力度宣傳非法集資的危害，銀行前臺服務人員認真核實前來辦理開戶轉賬客戶的資料的真實性，電子銀行及時搜索出交易可疑的賬戶信息，對此類賬戶交易及時排查，儘早扼殺苗頭或者儘早發現非法集資的蹤跡，及時提交可以報告配合相關部門調查。
綜上所述，非法集資的特點是在短時間內，突然有大量的客戶向少數的幾個銀行賬號轉賬，特別是假借金融類投資聚集大量資金，然後再將大量資金集中轉出，這種方式就是最直接洗錢。非法集資洗錢應該怎樣識別？以上就是小編對問題的回答，大家看過之後會有一個具體的瞭解。
