備用信用證是現在國際上常用的信用手段，幾乎所有的企業都在使用這種信用方式在出口，金融，貿易等方面進行經營操作，這幾乎成爲了一種公認的信用手段。但是，您知道備用信用證也存在風險麼，在越來越多的企業選擇使用備用信用證作爲信用手段時，備用信用證詐騙的現象也越來越多，使越來越多的企業蒙受了巨大的損失。今天，本站就來和您聊聊備用信用證詐騙的相關知識。
一、從大量的事例中我們可以歸納出常見的詐騙方法
(一)進口備用信用證詐騙
進口備用信用證詐騙是詐騙分子爲騙取銀行融資、實際供貨商的貨物或進口商定金，採用誘惑欺騙的方法，以向進口企業提供緊銷商品爲藉口，誘使買方銀行開立不可撤銷備用信用證。進口備用信用證常用的詐騙具有以下特點：
1、詐騙分子爲誘惑買方企業向銀行申請開立備用信用證，最常用的理由就是提供緊缺商品或可提供其他優惠條件。
2、備用信用證的付款期通常以遠期一年爲限，是基於買賣雙方所簽訂合同的。
3、一般情況下，詐騙分子會提供所謂的備用信用證標準格式，並要求買方指示銀行按其開立，且在信用證中還特別規定受益人由其指定。
4、詐騙分子以詐騙鉅額款項爲目的，所以備用信用證的金額一般較大。
5、受騙方不僅包括國內進口企業、銀行，還有外方的實際供貨商等。
(二)出口備用信用證詐騙
是指詐騙分子打着正常貿易的旗號，以向我方提供出口付款保證爲名，在所開備用信用證中故意添加某些對出口商非常不利或者制約出口商主動權的“陷阱條款”，玩弄花樣，企圖騙取出口商的出口貨物或履約金。這種詐騙常常具有如下特點：
1、所開備用信用證帶有對賣方的不利條款或陷阱條款，制約了出口商的主動權。
2、申請人要求受益人向其指定代表支付合同金額或開證金額的一定比例履約金。
3、詐騙分子以向出口商提供付款保證爲名，透過銀行開具備用信用證。
4、申請人串通開證行不擇手段地拒付出口貨款，使出口商貨、款兩空，受害方主要是中國內地出口企業。
(三)引資、融資備用信用證詐騙
引資、融資備用信用證詐騙主要是詐騙分子打着“國際財團”的牌子，以幫助地方政府引進外資爲藉口，誘使國內銀行開具備用信用證，藉以在國外招搖撞騙，或者穿着“外資企業”的外衣，以合作投資爲理由，僞冒國外銀行的備用信用證，以此作爲融資保證，企圖騙取我方銀行的融資或貸款。
二、詐騙常常具有如下特點
1、詐騙分子聲稱背後有“國際財團”的支援，可以爲國內引進大筆資金，或者以“外資企業”身份出現，尋求合作投資夥伴。
2、詐騙分子巧舌如簧，以引資爲藉口，誘使國內銀行出具備用信用證，或者以合資爲理由，不擇手段地僞冒國外銀行的備用信用證，且金額巨大，以詐取暴利。
3、詐騙分子施以小利，千方百計拉關係、托熟人，試圖透過地方政府官員出面促成其事，而本人則在幕後操縱指揮。
4、詐騙分子有時會用國外銀行開立的僞造備用信用證作爲抵押，或利用中方銀行開具的備用信用證進行詐騙，騙取中方銀行的貸款或融資。
5、受騙者包括國內企業、地方政府官員和銀行。
備用信用證詐騙多出現在進出口貿易，融資融券的過程中，在備用信用證成爲公認信用證明的當下，備用信用證詐騙也越來越猖狂，他抓住的就是衆多企業投機的心理，貿然相信了騙子“國際財團”“外資企業”的謊話，以企業的備用信用證作爲信用證明抵押，在騙取中間的融資款。小編在這裏提醒您，企業的發展是經營者一點一滴努力換來的，因此，在做對外投資時，一定要謹慎小心，摸清情況再下決定。
