私募基金認購申購費以及如何申購

私募基金認購申購費

私募基金認購申購費以及如何申購

1、認購費用

認購費爲投資者在基金募集期內認購基金時需要一次性繳納的費用,認購費主要用於市場推廣、銷售、註冊、登記等基金募集期間發生的各項費用。認購費的具體費率因基金種類不同而不同,通常爲投資者承諾出資金額的1%-3%,價外收取,例如投資者購買100萬元的私募基金,認購費率爲1%,則投資者需要向銀行帳戶匯入101萬元。也有部分基金不收取認購費;

2、固定管理費用

固定管理費是投資者支付給基金管理人的報酬,包含信託管理費、銀行託管費、律師費等一系列在私募基金日常運作中產生的費用。管理費的具體費率因基金種類不同而不同,通常是投資者承諾出資金額的2%/年左右。該費用通常按日計提,直接從基金資產中扣除,投資者看到的最新基金淨值已經扣除了該費用。

3、浮動管理費

浮動管理費也稱業績報酬,是私募基金公司最大的收入來源。私募基金在分配收益前要提取部分利潤作爲業績報酬給基金管理人,這部分利潤是基金管理人最主要的收益。形式上可以是基金全部盈利的20%,或者按項目提取盈利的20%,也可以是在剔除給投資人保底收益之外的超額盈利的20%。業績報酬也是直接從基金資產中扣除。

4、贖回費

私募基金的募集期一般爲1-3個月,募集期結束則進入封閉期。通常大多數私募基金均設有贖回封閉期和準贖回封閉期。贖回封閉期一般爲1-6個月,期間不接受投資者申購或贖回。準贖回封閉期一般爲6-12個月,期間允許投資者贖回,但通常需繳納3%-5%的贖回費。在業內,僅少數私募產品不收取贖回費。

私募基金申購

首先選定私募基金購買渠道。常見的購買渠道有基金管理人自行銷售渠道、經紀商銷售渠道、第三方平臺銷售和銀行銷售渠道等。

《私募投資基金募集行爲管理辦法》第十五條規定:私募基金募集應當履行下列程序:

(一)特定對象確定;

(二)投資者適當性匹配;

(三)基金風險揭示;

(四)合格投資者確認;

(五)投資冷靜期;

(六)回訪確認。

所以投資者購買私募基金的一般步驟有:

第一步、特定對象確認:一般需要填寫一份問卷調查,讓投資者明確自身的風險識別及風險承擔能力,並書面承諾達到合格投資的要求。

第二步、參與產品推介會:適當參與產品推薦會,在機構的幫助下,依據自身的能力,選擇相匹配的產品。

第三步、簽署風險揭示書:投資者要明確所選產品的風險(如特殊風險、一般風險),以及自身的權益,這步略繁瑣,各條款要逐句確認,相關當事人(投資者、募集機構及經辦人)需簽字蓋章。

第四步、提供資產證明或收入證明檔案:個人投資者金融資產不低於300萬或者近3年個人收入不低於50萬,旨在確認是合格投資者,還要明確是自己購買產品,且不會拆分。(因起投最少100萬,追加的資金至少10萬,或是10萬的整數倍)

第五步、簽約、打款:此刻,你要明確合作資訊的真實性,產品的風險以及絕對是合格投資者。(協議一式三份,投資人、管理人、託管人各一份。打款後留好憑證並且備註資金用途)

第六步、投資冷靜期:簽約之後,還有不少於24小時的投資冷靜期,有時候投資可能是頭腦一熱,在這段投資冷靜期,投資者可以解除合同,並且募集機構不能主動聯繫投資者;

第七步、回訪確認:等到投資冷靜期過去了,機構的非銷售人員需要對投資者進行回訪確認,且需要一條一條覈對投資者的核心資訊,投資者有不明白的地方,也可以解除合同。

雖然現在投資方面,私募資金是一個不錯的辦法,首先就是對於私募基金的投資對象選擇然後就是選擇適合的產品就能簽訂協議書了,再就是提供證明材料和簽約打款等後續流程了,至於私募基金認購申購包括多種費用。更多法律問題,詳詢本站。