一、融資理財公司管理流程是什麼？
融資理財公司的管理流程一般是：
1.制定清晰的戰略規劃和資本規劃。在企業選好賽道，組建好創始團隊，整裝待發攀向事業高峯時，通常需要勾勒出公司未來的使命、願景和價值觀，還要細緻梳理出企業的發展戰略和資本規劃，以支援企業達成遠征目標。這個環節也體現了創始人的胸懷、格局和資本意識，沒有清晰的上市計劃和資本規劃的創業項目是無法取得資本機構青睞的。畢竟對投資機構來說，最大的退出收益源於在二級資本市場退出，如果缺乏高回報套現的退出渠道，企業的質量再好也無法納入其資本投資清單中。
另一方面，清晰的上市目標和資本規劃要服從和服務於企業的整體發展戰略，資本的投入和補充也取決於運營的計劃和預算。上市計劃、運營計劃、預算計劃、資本規劃四者環環相扣，企業對此，尤其是對未來1?3年的發展規劃要了然如胸。
2.融資小組的組織保障。在啓動融資前，要成立以創始人爲核心的內部融資小組，成員一般由創始人、財務負責人、業務負責人、外部投融資顧問構成，這也是後續匹配投資機構開展業務、財務、法務等盡職調查的對接部門，是減少後續對接錯頻、縮短內外磨合時間的推進器。
3.準備融資材料。融資材料主要包括商業計劃書(BP)和配套融資材料。BP是融資項目的簡歷和敲門磚，也是吸引投資機構進一步關注、持續深入對接的連結器。內容主要是創始人團隊向投資人講述一個激動人心的商業冒險故事：創始人發現了一個非其不能實現的創富機會，但還缺乏資金等關鍵的支援，投資人日後套現時可以賺取多少倍的回報，等等。具體到項目上，BP應當體現出個性化的商業邏輯，寫作內容要點包括：企業簡介(公司資訊、團隊和股權構成)、行業情況(機會和痛點)、競爭情況(行業中的玩家)、核心競爭力(企業的拿手本領)、運營現狀(用業務及財務數據來驗證模式和競爭力)、發展規劃(未來三年在市場、產品、資本方面的戰略規劃)、經營預測(業務、財務數據)、融資規劃(融資計劃、資金使用計劃、資本退出規劃)，等等。
BP一定要精心打磨，指導撰寫BP的文章可參考東昂知識內參《如何寫一份專業的商業計劃書?》，筆者不再贅述，只是提醒融資者應當重點關注兩點：結構和亮點。BP的邏輯結構一定要清晰，最好能梳理出不超過5條投資亮點，這事關能否講清楚一個激動人心的商業故事。一份BP中應當有10?15個關鍵點和5個以上的知識點，這樣才能激起投資人的興趣並與其之前的行研對應起來。
配套的融資材料，一般包括影印版的公司營業執照、公司歷史沿革介紹、知識產權方面材料(如專利、軟件著作權、藥品批文、醫療器械註冊證、關鍵行業准入資格等)、高新區或孵化器的政策條件、公司的三表及流水、關鍵客戶和供應商資訊、股東結構及介紹等。
給投資機構提供材料時，應當由淺入深、循序漸進。從一開始直送BP到後面補充配套材料，企業要與機構聯繫確認需要提供哪些資料，並讓對方發送保密協議或保密承諾，然後再針對性地提供。同時，提供三表、流水及客戶名錄時，建議採用糊名法或代號，以防範後續資料的外泄。
4.建立融資的渠道FA/創投圈/朋友圈。不管是初次創業者還是創業老兵，手機通訊錄中或多或少都會存有一些投資人的聯繫方式。不過，千萬不要把BP和配套融資材料盲目地推送給通訊錄或微信羣裏的投資人，前期還是要做一些投資機構的小盡調，不加選擇地推送的結果往往不盡人意，畢竟每家機構都有自己專注的投研方向。可以透過其官網或微信公衆號看一看它們的投資標準(行業、區域、階段、額度等)，看看自己的項目融資需求與之是否匹配。同時，還要看看這些機構的投資案例中是否有與自己的項目方向雷同或類似的，如果有，也不要推送資料。否則利益衝突這個難題遲早會成爲創投雙方的心病，除了少數戰略級的行業大玩家，是做不好這種一手託兩家的事的。另外還要注意，羣發的BP會被大多數投資機構看都不看就直接刪掉。
5.永遠要有“B計劃”。項目啓動，超前的商業模式加超強的管理團隊，開啓光環模式，種子輪、A輪、B輪??一輪輪融資走下來成爲準獨角獸，然後準備IPO，對大多數融資企業來說，以上這一幕幕更像是電影情節，而現實往往是殘酷的：精心準備的BP石沉大海，實現的業績難以吸引機構關注;好不容易等來機構進場，歷經談判終於簽約，打款前或打款後又遭“跳票”，投後也可能分岐衝突不斷，甚至鬧上法庭。爲了避免陷於這種境地，企業一定要做好融資備案，不要把自己的命運交由某一家投資機構控制。
創造正向的現金流是最好的融資替代方案，所謂“以前看流量，現在看銷量”，一定要有明確清晰的盈利模式並見到收入。創造顧客價值是企業的根本，也是企業與資本博弈的底氣所在。另一方面，在股權融資中也要有其他備選方案，比如運用債權融資、店面衆籌、股權衆籌、技術VC等多種方式，還可以借鑑傳統的企業融資方式，如內部員工融資、經銷商/供應商客戶融資等。
舞步之二：投資人對接-路演準備
1.選擇合適的路演平臺。創業者應當結合項目發展的不同階段，有針對性地選擇合適的路演平臺。如果在某些平臺上遇到了對項目感興趣的投資機構或投資人，切記不要再到其他的類似平臺上多露面，因爲頻繁參加項目路演的創始人會被貼上“不專注主業”的標籤。投資圈子很小，若有投資人在朋友圈裏就此吐槽，就會讓相關的創業者很難開啟局面。
2.準備好路演資料。資料一般包括PPT、PDF版和紙質版BP(內附名片)，需要對團隊情況(過往經歷、合作分工、股權結構、期權池)、商業模式、業務進展、成本結構、融資規劃、結合接下來的業務進展制定的資金使用計劃、未來三年經營預測、上市計劃或退出計劃等內容加以細化，要堅決摒棄大字型、簡版、需要旁人充分展開聯想的介紹方式。如能配上一段展現客戶應用場景的視頻來形象地介紹整個商業模式會更好，這能有效地緩解路演現場緊張、壓抑的氣氛。遇到創始人說不清楚業務和財務數據的時候，創業團隊中的專業人士要及時出來解釋，但切忌粉飾業績，因爲一旦在隨後的盡職調查過程中被發現有不誠信的情況，再好的項目也會被一票否決。對投資人來說，企業的道德風險是不可觸犯的天條。
3.做足功課，提前內部演練。可以請懂行的財務顧問、投資人或孵化器人士對項目介紹的內容加以指導，講述的框架和重點要突出。另一方面，對融資方來說，項目路演也是瞭解投資人背景和意向的好機會，這有助於識別和選擇專業、靠譜的投資機構，規避那些不專業的“土豪”投資人。
4.實施“一把手工程”。最好由企業的創始人或聯合創始人擔任項目主講人，如果是參加創業大賽的路演，也可以考慮安排企業形象代言人出場。但現在的大賽會邀請更多的創投機構人士擔任評審，所以還是建議創始人親自上場。畢竟投資就是投人，投資人希望看到以創始人爲核心的運營團隊的真實表現。
5.做好異議處理。有道是“嫌貨纔是買貨人”，不要把投資人的提問視爲挑戰，他願意發問正說明對項目感興趣。此時，項目方應該利用解決資訊不對稱的機會拉近與投資人的距離，促進雙方加深瞭解，以促成合作。
在路演中，像行業容量、競爭態勢、業務數據、成本結構等內容，用描繪性的語言介紹往往會顯得蒼白無力，多使用圖表和數據來輔助介紹，有助於投資人在頭腦中快速推算出這個項目在順風順水發展的情況下將來能達到的量級，然後纔有興趣進一步跟進。一個能把枯燥的生意經講成段子的創始人，在推廣產品的過程中往往也更容易引起消費者的共鳴。所以，一份有圖有表、重點突出的商業計劃書是路演成功的基本條件，一個聲情並茂、互動有力的主講人則是必要條件，如果能把枯燥的數字和生意經講成段子就更棒了。
綜上所述，現在在社會上建立或者成立一個融資理財公司的話首先必須是符合法律的管理流程，因爲融資直接涉及到的是國家金融領域的秩序，所以有必要在管理問題上有統一的法律標準，尤其是理財過程中容易對投資者的錢財構成損害的威脅。
