有關放貸人的法律知識

一般來說，如果涉嫌刑事責任是需要公安經偵部門介入的。《最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準規定(二)》第42條對違法發放貸款罪的立案追訴標準作出了規定：1、違法發放貸款在100萬以上的；2、...

重磅新規：公安部首次嚴打放貸人，違法放貸八大罪名!《通知》明確，未經有權機關依法批准，任何單位和個人不得設立從事或者主要從事發放貸款業務的機構或以發放貸款爲日常業務活動。中國銀行保險監督管理委員會中華人民共和...

一、民間借貸放貸人會坐牢嗎?一般民間借貸放貸人不會坐牢，若是存在以下情形，有坐牢的可能：1、向在校學生髮放高利貸款的行爲。這樣的行爲，在現在已經很常見了，很多人誘導在校學生貸款，這樣的情況已經釀成了很多的悲劇，因此特...

如何認定職業放貸人，已成爲民間借貸案件審理中的突出問題，亟須統一標準。職業放貸人認定標準應從主體、對象、次數、金額、利率等方面分別予以考量。一、放貸主體的認定標準對於放貸主體，首要是判斷是否具備放貸資質；同時...

職業放貸人不犯法，職業放貸人目前不會判刑，我國《刑法》或《治安管理處罰法》暫時沒有對其進行懲罰規範，也就是說放高利貸不算是犯罪行爲。二、根據中國銀行保險監督管理委員會、中華人民共和國公安部、國家市場監督管理...

職業放貸人目前不會判刑,我國《刑法》或《治安管理處罰法》暫時沒有對其進行懲罰規範，也就是說放高利貸不算是犯罪行爲。但是如果利息過高，法律不會支援其債權。《刑法》第一百八十六條，銀行或者其他金融機構的工作人員...

一、放貸人的錢是非法集資嗎?並不一定屬於非法集資，如果借貸人後期可以及時還款的，那麼不存在違法行爲，但只要是涉嫌非法集資就已經犯罪，不管是採用放貸還是其他任何的犯罪手段都要承擔法律責任。非法集資是未經有關部門...

職業放貸人的標準爲：1、以連續三年爲準，同一個或有關聯的原告在基層法院起訴20件以上，中級人民法院30件以上的民間借貸；2、在同一年裏，同一或關聯原告在基層法院起訴10件以上，中級人民法院15件以上的民間借貸；3、在同一年裏，...

一、高利貸放貸人非法上門催收報警有用嗎?高利貸放貸人非法上門催收報警是有用的，對方的行爲涉嫌催收非法債務罪。《刑法》第二百九十三條之一【催收非法債務罪】有下列情形之一，催收高利放貸等產生的非法債務，情節嚴重...

違反國家規定，未經監管部門批准，或者超越經營範圍，以營利爲目的，經常性地向社會不特定對象發放貸款，擾亂金融市場秩序，情節嚴重的，依照刑法第二百二十五條第(四)項的規定，以非法經營罪定罪處罰。前款規定中的“經常性地向社會...

根據請《民事訴訟法》第二十二條：借款人刑拘了仍然可以起訴他。只是起訴地點要變，一般來說是要在被告所在地起訴，你這種情況可以向你自己所在地法院起訴。第二十二條下列民事訴訟，由原告住所地人民法院管轄；原告住所地與經...

職業放貸人，指的是從事高息放貸，俗稱“放高利貸”的個人,或是資金實力強但掛着投資擔保公司的名頭,向個人或企業從事民間放貸的單位。高利貸利息不得超過年利率36%。超出此限度的利息不予保護。如果借貸人願意還高額利...

法院認定職業放貸人的4個要點和法律後果現實生活中，出現了一批以放貸爲業的人羣，他們借他人之需，將自己的或自己籌集的資金出借給他人，從中賺取高額利息或收取服務費之類的費用，這部分人稱之爲“職業放貸人”。那麼，法院在...

一、職業放貸人判刑標準是什麼職業放貸人構成違法放貸罪，參考以下標準判刑：違法發放貸款數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五...

借條上放貸人不是本人還有效嗎？具有法律效力借據，應具備如下內容：1、應寫清楚借款人和放款人的法定全名;2、應寫清楚借款金額，包括大寫和小寫的金額;3、應寫清楚借款時間期限，包括借款的起止年月日和明確的借款期限;4、應...

不會。我國《刑法》暫時沒有對其進行懲罰規範，也就是說，放高利貸不算是犯罪行爲，不會被判刑。但在一些情形下，放高利貸的行爲也可能涉嫌犯罪。譬如有些放高利貸的人爲了牟取“差價”，先從銀行等金融機構套取貸款後，然後再用...

職業放貸人的認定一般應當符合以下條件：1、以連續三年收結案數爲標準，同一或關聯原告在同一基層法院民事訴訟中涉及20件以上民間借貸，或者在同一中級法院及轄區各基層法院民事訴訟中涉及30件以上民間借貸案件的；2、在同一...

一、職業放貸人立案標準是怎樣的?1、同一出借人在一定期間內多次反覆從事有償民間借貸行爲的，一般可以認定爲是職業放貸人。職業放貸人若是違反規定在2年內向不特定多人以借款或其他名義出借資金10次以上、情節嚴重，就...

我國《刑法》第186條明文規定，違法發放貸款數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰...

職業放貸人實際上就是出借人透過向社會不特定對象提供資金以賺取高額利息，出借行爲具有反覆性、經常性，借款目的具有營業性，未經批准，擅自從事經常性的貸款業務，這裏的出借人就是職業放貸人了。因此，職業放貸人所從事的放貸...

職業放貸人構成違法放貸罪，參考以下標準判刑：違法發放貸款數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上...

不違法。高利貸並不是一種違法行爲，一旦發生糾紛，只不過超出民間借貸利息15.4％的部分不受法律保護而已。禁止高利放貸，借款的利率不得違反國家有關規定。借款合同對支付利息約定不明確，當事人不能達成補充協議的，按照當地或...

私人之間的借貸屬於民間借貸的一種。首先，民間借貸是合法的；其次民間借貸必須以相關法律、法規爲依據，民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間借貸。只要雙方當事人意思表示真實即可認定有效，因借貸產...

民間借貸是一種歷史悠久、在世界範圍內廣泛存在的民間金融活動。而這大多以“借據”的形式代表合同，一般來說這也是可以的。但由於借據過於簡單，如果發生糾紛很難憑此處理。因此借貸雙方最好籤訂正式的借貸合同，詳細確定...

私人放貸，是有嚴格限制的。如果以放貸爲生，經營銀行業務，其行爲不會被允許，屬於違法行爲。如果只是民間普通的借貸行爲，則允許，但原則借貸利息不能高於銀行同期利息四倍，否則，不受法律保護。...