金融詐騙罪

以非法佔有爲目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額在1萬元以上的，應予立案追究。...

(一)客體要件本罪侵犯的客體是雙重客體，既侵犯了銀行或者其他金融機構對貸款的所有權，還侵犯國家金融管理制度，貸款是指作爲貸款人的銀行或者其他金融機構對借款人提供的並按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。在現代...

信用證詐騙罪，是指以非法佔有爲目的，採用虛構事實或隱瞞真相的方法，利用信用證詐騙財物，數額較大的行爲。...

最高人民法院《關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》（已失效）根據《全國人民代表大會常務委員會關於懲治破壞金融秩序犯罪的決定》第十三條規定，利用信用證進行詐騙活動的，構成信用證詐騙罪。個人進行信用證詐...

(一)本罪與非罪的界限1、“以非法佔有爲目的”是區別罪與非罪界限的重要標準。在認定詐騙貸款罪時，不能簡單地認爲，只要貸款到期不能償還，就以詐騙貸款罪論處。實際生活中、貸款不能按期償還的情況時有發生，其原因也很復...

進行信用證詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：1、使用僞造、變造的信用證或者附隨的單據、檔案的;2、使用作廢的信用證的;3、騙取信用證的;4、以其他方法進行信用證詐騙活動的...

有價證券詐騙罪與僞造、變造國家有價證券罪的界限。有價證券詐騙罪與僞造、變造國家有價證券罪是相互關聯的犯罪，存在着共同點，如都是故意犯罪，都侵害了國家有價證券的管理制度。二者的主要區別有：(1)犯罪客體不同。本罪...

1、使用僞造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬...

1、實施信用證詐騙行爲進行信用證詐騙活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者...

使用僞造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證進行詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:(一)個人進行金融憑證詐騙，數額在一萬元以上的;(二)單位進行金融憑證詐騙，數額在十萬元以上的。進行...

一、客體要件本罪侵犯的客體是複雜客體，既侵犯了公私財產所有權，又侵犯了國家金融管理制度。在現代社會，資金是企業進行生產經營不可缺少的資源和生產要素。而生產者、經營者自有資金極爲有限，因此向社會籌集資金成爲一種...

(一)客體要件本罪侵犯的客體是雙重客體，既侵犯了他人財產所有權，又侵犯了國家有價證券管理制度。所謂有價證券，是指以票面貨幣價值表示的財產權利憑證，並被作爲替代貨幣使用的信用工具或代表持有者資本所有權和資本收益要...

金融憑證詐騙罪，是指以非法佔有爲目的，採用虛構事實、隱瞞真相的方法，使用僞造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證，騙取他人財物，數額較大的行爲。...

(一)本罪與非罪的界限行爲人主觀上是否明知，是否以騙取他人財物爲目的是區別罪與非罪的重要標準。《刑法》第一百九十四條爲避免混淆罪與非罪的界限，對行爲人主觀方面的一些狀況進行了特別規定。如使用僞造、變造、或者...

(一)關於本罪的主觀目的問題構成本罪是否必須具備“非法佔有”的目的，理論上存有不同的主張。一種意見認爲，信用證詐騙罪雖然在法條上未規定以非法佔有爲目的，但並非不要求行爲人主觀上具有非法佔有的目的，而是因爲這種欺...

(一)本罪與非罪的界限1、構成冒用他人信用卡進行詐騙犯罪的行爲人主觀上必須具備騙取他人財物的目的。只有主觀上具備詐騙的故意，客觀上有冒用他人信用卡的行爲，才能構成本罪。實踐中有的信用卡持有人將自已的信用卡借...

(一)客體要件本罪所侵害的客體是複雜客體。既侵犯了國家有關金融憑證的管理制度，同時又對公私財產的所有權造成損害。從廣義上來說，匯票、本票、支票都屬於銀行的結算憑證，與委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行...

1、實施信用卡詐騙行爲進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別...

《關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第四條爲信用卡申請人制作、提供虛假的財產狀況、收入、職務等資信證明材料，涉及僞造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章，或者涉及僞造公司、企業、事...

以非法佔有爲目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:(一)個人集資詐騙，數額在十萬元以上的;(二)單位集資詐騙，數額在五十萬元以上的。以非法佔有爲目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額在二萬元以...

有價證券詐騙罪，是指使用僞造、變造的國庫券或者國家發行的其他有價證券，進行詐騙活動，數額較大的行爲。...

(一)客體要件本罪侵犯的客體是雙重客體，既侵犯了保險公司的財產所有權，又侵犯了國家的保險制度，保險，是指投保人根據合同約定，向保險人(即保險公司)支付保險費，保險人對於合同約定的可能發生的事故因其發生所造成的財產損失...

票據詐騙罪，是指以非法佔有爲目的，明知是僞造、變造、作廢的票據而使用，或冒用他人的票據，或簽發空頭支票、簽發無資金保證的匯票、本票，或捏造其他票據事實，利用金融票據進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行爲。...

(一)客體要件 本罪所侵害的客體是複雜客體，其既對國家有關的金融票證管理制度，具體來講是信用卡的管理制度造成侵害，同時也給銀行以及信用卡的有關關係人的公私財物所有權產生損害。犯罪對象是信用卡。所謂信用卡，是指信用...

使用僞造、變造的國庫券或者國家發行的其他有價證券，進行詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十...